JEDENFALLS
SPÄTESTENS
Selbständigenvorsorge
Wann & wie komme ich zu meiner Abfertigung?
Wann bekomme ich mein Guthaben?
Hinweis: Sie waren gleichzeitig oder hintereinander unselbständig und selbständig tätig?
Die Beitragsmonate der Mitarbeiter- und Selbständigenvorsorge sind getrennt zu sehen, dass heißt werden nicht zusammengezählt.
Wie komme ich zu meinem Guthaben?
Nach Beendigung Ihrer selbständigen Tätigkeit wird die Allianz Vorsorgekasse vom Dachverband der Sozialversicherungsträger automatisch informiert.
Wir überprüfen umgehend, ob ein Verfügungsanspruch besteht. Wenn Sie über Ihr Guthaben verfügen können, informieren wir Sie schriftlich über Ihre Möglichkeiten.
Mit dem Verfügungsschreiben können Sie uns einfach und schnell Ihre Entscheidung mitteilen.
Hinweis/Ausnahme: Rechtsanwälte müssen sich in diesem Fall selbst bei der Vorsorgekasse melden.
Welche Fristen muss ich beachten?
VOR Pensionsantritt:
Frist von 6 Monaten beachten!
Nach Beendigung Ihrer selbständigen Tätigkeit informiert Sie die Allianz Vorsorgekasse über einen etwaigen Verfügungsanspruch.
Nach Erhalt dieses Verfügungsschreibens haben Sie 6 Monate Zeit, sich für eine der unten genannten Optionen zu entscheiden.
Erfolgt innerhalb dieser Frist keine entsprechende Rückmeldung an die Vorsorgekasse, wird Ihr Guthaben weiter veranlagt. Eine Verfügung ist in diesem Fall erst wieder bei neuerlichem Verfügungsanspruch (zum Beispiel nach 5 Jahren ohne Beitragszahlung oder Pensionierung) möglich.
BEI Pensionsantritt:
Frist von 3 Monaten beachten!
Ab Pensionsantritt ist eine Weiterveranlagung der Abfertigung Neu durch die Vorsorgekasse nicht mehr möglich.
Die Allianz Vorsorgekasse sendet Ihnen bei Pensionsantritt automatisch ein Verfügungsschreiben zu.
Bitte retournieren Sie das beiliegende Antwortformular für die Auszahlung innerhalb von 3 Monaten. Anderenfalls erfolgt die Auszahlung mittels kostenpflichtiger Postanweisung.
Was geschieht mit meinem Guthaben im Todesfall?
Im Todesfall geht die Anwartschaft unabhängig von der Anzahl der Beitragsmonate auf die Hinterbliebenen (Ehepartner und familienbeihilfeberechtigte Kinder) über.
Für den Fall, dass es keine Hinterbliebenen gibt, fällt die Abfertigung in die Verlassenschaft.
Welche Verfügungsmöglichkeiten stehen zur Auswahl?
Option 1
Steuerfreie Weiterveranlagung in der Allianz Vorsorgekasse mit Kapitalgarantie (bis zum Pensionsbeginn bzw. bis zum nächsten Verfügungsanspruch)
Option 2
Auszahlung der Abfertigung als Kapitalbetrag (abzüglich 6% Einkommensteuer)
Option 3
- Übertragung in eine andere Vorsorgekasse nach der Wiederaufnahme Ihrer selbständigen Tätigkeit oder in die Vorsorgekasse Ihres neuen Arbeitgebers
- Übertragung in eine Firmenpensionslösung (Pensionskasse oder Betriebliche Kollektivversicherung), an der Sie bereits teilnehmen
- Übertragung in eine private Pensionszusatzversicherung
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